Как считается прибыль по криптовалюте
Прибыль в крипте — это то, что вы получаете при продаже, минус всё потраченное на покупку и минус комиссии. Тонкость в том, что биржа берёт процент с обеих сторон, а волатильную монету часто докупают по разным ценам. И то и другое меняет итог сильнее, чем принято думать.
Монеты = Потраченная сумма ÷ Цена покупки Прибыль = (Цена продажи − Цена покупки) × Монеты − Комиссия покупки − Комиссия продажи
Потраченная сумма указывается до комиссий: биржа добавляет комиссию покупки сверху. Доходность делит прибыль на всё вложенное — сумму плюс эту комиссию. Если вы вводили монеты, а не сумму, сумма равна монеты × цена покупки.
Доходность = Прибыль ÷ (Потраченная сумма + Комиссия покупки)
Подсказка: на мелких сделках сетевые комиссии и вывод могут стоить дороже биржевой комиссии. Добавьте их в «Больше настроек» → «Прочие расходы», чтобы безубыток был честным.
Разбор примера
Вы тратите $1 000 на биткоин по $50 000. Биржа берёт 0,1% с каждой стороны. Вы продаёте по $60 000.
- Монеты: 1 000 ÷ 50 000 = 0,02 BTC.
- Движение цены: (60 000 − 50 000) × 0,02 = $200.
- Комиссии: $1,00 на покупке (0,1% от $1 000) и $1,20 на продаже (0,1% от $1 200) — $2,20. Прибыль = 200 − 2,20 = $197,80.
- Вложено 1 000 + 1 = $1 001, значит доходность 197,80 ÷ 1 001 = 19,76%.
- Безубыток: продажа после комиссии должна вернуть $1 001, то есть 1 001 ÷ (0,02 × 0,999) = $50 100,10. Монете нужно вырасти на 0,2% только чтобы отбить комиссии.
Несколько покупок (усреднение)
Если вы покупаете на $500 по $100 и на $500 по $50, у вас 5 + 10 = 15 монет за $1 000. Средняя цена входа — 1 000 ÷ 15 = $66,67, а не $75 посередине, потому что на дешёвой покупке монет досталось больше. Добавьте каждую докупку в «Больше настроек», и калькулятор посчитает это за вас вместе с комиссиями.
Шорт в криптовалюте
Шорт меняет порядок действий: сначала вы продаёте занятые монеты, потом выкупаете их обратно. Вы зарабатываете на падении: (цена продажи − цена выкупа) × монеты минус комиссия с каждой стороны. Выберите Short, укажите сумму или количество проданных монет и цену продажи, затем цену выкупа. В отличие от спота, убыток в шорте ничем не ограничен — цена может расти сколько угодно. Проценты за заём, funding rate и ликвидация не учитываются, уточните их на бирже.
Комиссии биржи: maker и taker
Большинство бирж берут меньшую комиссию maker за лимитные ордера, которые стоят в стакане, и большую taker за ордера, исполняющиеся сразу. Указывайте ту ставку, которую действительно платите на каждой стороне. На мелких сделках добавьте сетевые комиссии и вывод в «Прочие расходы»: фиксированные $5 за вывод при сделке на $200 — это 2,5% ещё до любого движения цены.
Частые ошибки
- Усреднять цены вместо затрат. Среднее от $100 и $50 — это не ваша цена входа, если на каждую покупку ушла одинаковая сумма. Усреднять нужно деньги, а не цены.
- Считать комиссию один раз. Бирже вы платите и за покупку, и снова за продажу.
- Забывать про стейблкоин. Если вы торгуете против USDT, прибыль у вас в USDT. Выберите USDT как валюту, чтобы результат это отражал.
- Называть прибылью нереализованный рост. Пока вы не продали, число меняется каждую секунду. Диапазон виден на графике прибыли и убытка.
Допущения
Как работает этот калькулятор. Комиссии — это процент от стоимости каждого ордера, как на спотовых биржах, либо итог за покупку и продажу. Потраченная сумма указывается до комиссий: комиссия покупки добавляется сверху, так же как и для купленных монет. Несколько покупок объединяются в одну позицию и продаются разом. Прочие расходы — фиксированная сумма. Налог — одна ставка на прибыль; убыток не облагается. В шорте сумма — это стоимость проданной позиции, комиссия открытия добавляется сверху, а доходность считается от стоимости позиции плюс комиссии. Плечо, проценты за заём, funding rate и ликвидация не моделируются.
